Kreditor anlegen und zuordnen

Ein Kreditor ist ein Kontakt, von dem du Rechnungen bekommst: der Hausmeister, der Sanitärbetrieb, der Versicherer, die Stadtwerke. Das Häkchen Kreditor ergänzt am Kontakt die Lieferanten-Fachdaten und macht ihn in der Belegerfassung auswählbar.

Wo du sie findest

Öffne Kontakte und wähle links den Filter Kreditoren. Dort stehen alle Kontakte mit diesem Häkchen, mit ihrem offenen Saldo daneben.

Aus einem Kontakt einen Kreditor machen

Das Häkchen setzt du im Anlegen-Dialog unter Rolle oder später am bestehenden Kontakt über Bearbeiten. Verwaltio ergänzt daraufhin zusätzliche Schritte für die Fachdaten: Art der Dienstleistung, Zahlungsbedingungen, Vertragsdetails und Portalzugang.

Identität und Bankverbindung werden dabei nicht doppelt geführt. Der Kreditor-Stammsatz ist mit dem Kontakt gekoppelt; änderst du die IBAN am Kontakt, gilt sie auch für die Rechnungen.

Warum die IBAN zählt

Die IBAN des Kreditors ist der Schlüssel zum automatischen Abgleich. Geht eine Zahlung vom Geschäftskonto an diese IBAN, ordnet Verwaltio sie dem passenden Beleg zu. Fehlt sie, bleibt der Umsatz liegen und will von Hand zugeordnet werden.

Die Verknüpfung mit dem Objekt

Am Objekt steht im Objektmenü der Punkt Kontakte. Dort siehst du, welche Dienstleister für dieses Haus arbeiten. Zuordnen kannst du sie von beiden Seiten: am Objekt über das Plus in den Kontakten oder am Kreditor unter Beziehungen mit der Art Kreditor. Buchst du einen Beleg mit Kreditor und Immobilie, ordnet Verwaltio den Kreditor dem Objekt selbst zu.

Das ist keine Pflicht für die Buchhaltung, macht aber den Alltag schneller: Weist du einem Ticket einen Handwerker zu, stehen die Handwerker des Objekts oben unter Diesem Objekt zugeordnet, alle übrigen darunter unter Weitere.

Kreditor-Typen und Gewerke

Einem Handwerker oder Dienstleister gibst du im Abschnitt Leistung beliebig viele Gewerke, etwa Sanitär / Klempner und Heizung / Klima für denselben Betrieb. Sie stehen danach überall nebeneinander: in der Kachel Dienstleistung, in der Handwerker-Auswahl am Ticket und im Bericht Dienstleister, wo du auch nach mehreren Gewerken zugleich filterst.

In den Einstellungen unter Benutzerdefinierte Felder pflegst du Kreditor-Typen und Dienstleister-Kategorien; eine eigene Dienstleister-Kategorie steht danach als Gewerk zur Auswahl. Damit sortierst du deine Lieferanten nach deiner eigenen Systematik, statt dich an eine vorgegebene Liste zu halten.

Leg einen Kreditor an, bevor du seine erste Rechnung buchst, nicht danach. Ein Beleg ohne Kreditor fällt beim automatischen Bankabgleich durch, und der Umsatz landet im Stapel der ungeklärten Zahlungen.

Wie es weitergeht

• Einen Kontakt anlegen zeigt das Häkchen Kreditor im Dialog.
• Das Personenkonto führt die Verbindlichkeiten gegenüber dem Kreditor.
• Tickets verwalten beauftragt ihn.