Zahlungsverkehr
In diesem Artikel schickst du Überweisungen aus Verwaltio heraus: vom Vormerken über die Freigabe bis zur Ausführung.
Eine Rechnung ist erfasst, gebucht und fällig. Statt sie im Online-Banking abzutippen, gibt Verwaltio sie direkt an die Bank weiter. Der Weg dahin läuft über vier Stufen, und das Vieraugenprinzip ist dabei kein Zusatz, sondern die Stufe in der Mitte.
Die vier Stufen
Öffne Finanzen, Blatt Zahlungsverkehr. Die Reiter sind die Stationen eines Auftrags: Vorgemerkt, Freizugeben, Unterwegs und Erledigt.
Jede Zeile nennt den Ausführungstag, den Empfänger, das Konto, den Status und den Betrag.
Wie eine Zahlung vorgemerkt wird
Aus der Liste. Der Knopf Belege vormerken zeigt die offenen, bestätigten Belege, bei denen der Lieferant eine IBAN hinterlegt hat. Du hakst an, was gezahlt werden soll.
Nicht in der Liste stehen Belege mit der Zahlart Lastschrift, bar, Karte oder PayPal: die Lastschrift zieht der Lieferant selbst ein, die anderen sind meist schon bezahlt. Wie viele das sind, steht unter der Liste. Ebenso fehlen Entwürfe aus einem Rechnungsplan, stornierte Belege und Gutschriften; eine Gutschrift bezahlt der Lieferant, nicht du.
Aus dem Beleg. Wählst du beim Erfassen als Zahlungsweg „Überweisung aus dem System", merkt schon das Speichern die Zahlung vor. Der Umweg über die Liste entfällt. Am Beleg lässt sich auch eine Lastschrift vormerken, etwa wenn der Einzug zurückgegangen ist; Verwaltio weist dann darauf hin, dass der Lieferant sonst selbst einzieht.
Vorgemerkte Zahlungen werden gesammelt und gebündelt gesendet, nicht einzeln.
Freigeben
Zwischen dem Vormerken und der Bank steht die Freigabe. Wer sie erteilen darf, regelst du im Team; ein Mitarbeiter kann vormerken, ohne Geld bewegen zu können. Erst nach der Freigabe geht der Auftrag zur Bank, und der Reiter Unterwegs zeigt ihn, bis die Bank ihn bestätigt.
Voraussetzungen
Drei Dinge müssen stehen, damit eine Zahlung überhaupt vorgemerkt werden kann: eine gültige Bankverbindung mit Sende-Berechtigung, eine IBAN beim Kreditor und ein offener Beleg. Fehlt eines davon, sagt Verwaltio es im Klartext, statt die Zahlung still zu übergehen. Ein Kreditor lässt sich außerdem ausdrücklich für Zahlungen sperren, wenn eine Rechnung strittig ist.
Kontrollier den Ausführungstag, nicht nur den Betrag. Verwaltio sendet zum gewählten Tag, und bei Rechnungen mit Skonto entscheidet genau dieser Tag darüber, ob der Abzug noch gilt.
Wie es weitergeht
- Einen Beleg erfassen legt die Zahlung an.
- SEPA-Lastschrift ist der umgekehrte Weg: Geld einziehen statt überweisen.
- Rollen und Rechte regelt, wer freigeben darf.